O mundo das startups é habitado, de uma forma geral, por dois tipos de pessoas. De um lado, os empreendedores, com suas ideias inovadoras, querem colocar em prática os modelos de negócio, inovar, tornar algo exclusivo em acessível e, claro, mudar a sua realidade financeira. Por outro lado, existem empresas e investidores de olho no que existe de inovação para aplicar dinheiro e alcançar grandes retornos com isso.

Os dois lados dessa moeda entendem que o dinheiro pode ser um facilitador para escalonar o negócio e buscam sempre entender quais são os tipos de investimentos em startups para avaliar como buscar recursos e como aplicá-los, sempre de acordo com os objetivos individuais.

Se você é novo aqui no meu blog, eu me chamo Leo Veri e atuo no universo de inovação como mentor e vou te explicar os diversos tipos de investimentos em startups, de uma forma bem resumida aqui neste artigo.

O que são startups?

As startups são, a grosso modo, empresas emergentes, com grande potencial de crescimento, geralmente com base tecnológica e cujo objetivo é desenvolver ou aprimorar um modelo de negócio.

São empresas jovens, com modelos de negócio repetível ou escaláveis, projetados em cenários de incerteza e soluções para serem desenvolvidas.

O modelo de negócios foca na criação de algo inovador que traga valor e rentabilidade, ou seja, sempre fugir do convencional. Isso significa que a empresa precisa entregar o mesmo produto em escala ilimitada, sem influenciar no modelo de negócio.

Um dos grandes desafios para atrair investimentos é, nesse cenário de incertezas, comprovar que o modelo de negócio escolhido resiste e se torna sustentável.

Por que investir em startups?

As startups se mostram como ferramentas de inovação rápida para empresas por diferentes motivos. Um deles é a proximidade de novas tecnologias e tendências de mercado como consequência da entrada de novos talentos e soluções.

Além disso, a investidora angaria mais serviços e produtos, graças à co-criação e meios digitais. Trata-se, então, de ganhos de curto, médio e longo prazo, tanto financeiro quanto estratégico.

Com o investimento recebido, a startup, por sua vez, tem a oportunidade de validar seu negócio, crescer e, claro, obter ganho de escala.

Entenda quais são os tipos de investimentos em startups

Quando falamos do universo da inovação, existem diferentes tipos de investimentos em startups, envolvendo tanto ganhos financeiros quanto know-how na condução técnica do negócio.

Se você detém o recurso financeiro, antes de investir, é importante avaliar em que estágio a empresa está, ou seja, a fase de maturidade na qual a startup se encontra. Isso impacta diretamente no nível de risco da aplicação.

Agora, abaixo, entenda quais são os principais tipos de investimentos em startups.

Bootstrapping

A captação de recursos é um processo que demanda tempo e conhecimento de mercado. 

Por isso, a maioria das empresas começa com o investimento dos sócios-fundadores e o reinvestimento das receitas. Isso se chama bootstrapping e, apesar de não ser necessariamente um investimento externo, mostra como a maioria das startups começam.

Aceleradoras e incubadoras

Mais que recursos, uma empresa que começa precisa de mentoria e orientação. Tudo isso pode ser obtido por meio de programas de capacitação, incubação e aceleração.

Os dois últimos, por exemplo, investem capital em startups aprovadas em seleção prévia, além de oferecer suporte no desenvolvimento do negócio, mentoria e networking. Mas, existem diferenças entre aceleradoras e incubadoras. 

As aceleradoras focam em startups com rápido potencial de escalabilidade e crescimento, quanto as incubadoras investem em funcionalidades, não necessariamente dinheiro. Ainda, não se tornam sócias da startup, por isso, podem escolher empresas sem tanta escalabilidade.

O modelo é ideal para startups que estão começando porque disponibilizam espaço físico, acesso a mentores diferenciados, acesso a ferramentas de negócios e nuvem computacional, focam na inovação e desenvolvimento dos negócios.

Inclusive, se você tem uma ideia, quer validá-la e precisa de uma mentoria para participar de programas de aceleração ou de incubação, vamos conversar, eu tenho o conhecimento para te guiar nessa jornada pela realização do seu projeto.

Family, friends, fools (FFF)

Outro recurso muito comum para quem está começando é o suporte de familiares, amigos e pessoas próximas que, não necessariamente, possuem algum conhecimento no ramo da empresa. Este tipo de investimento em startups é conhecido como FFF, ou family, friends, fools.

Investimento-anjo

Talvez esse seja, dentre os tipos de investimentos em startups, o mais conhecido. O investidor-anjo é uma pessoa física que investe em negócios por ter recursos financeiros e técnicos na área.

Estes investidores estão sempre atentos ao mercado, em busca de oportunidades. Eles visitam feiras e outros eventos do setor em busca de uma nova ideia.

O investidor-anjo costuma ter participação mínima na empresa, mas sem trabalhar efetivamente dentro dela. Entretanto, auxilia com mentoria, uma vez que conhece bem o mercado de atuação.

Este tipo de investidor está sempre atento às ideias dos principais unicórnios e como incorporá-las dentro do seu universo de atuação.

Seed Money (capital semente)

O capital semente, ou seed money, tem proposta parecida com a do investidor anjo, a diferença é partir de pessoas jurídicas. O pré-seed é o capital que entra em empresas na fase inicial de conceituação, apoiando a definição do produto ou na fase de aceleração do negócio.

Acima do investidor anjo, o seed money somente busca startups em estágio um pouco mais estruturado no mercado, mas que ainda dependem de investimento para expandir.

Venture Capital

Dentre os tipos de investimentos em startups, o venture capital é a modalidade buscada para expandir os negócios e acelerar o crescimento.

Nessa modalidade, um grupo de investidores com capital de alto risco aplica em troca de ações que possam ser vendidas posteriormente.

Durante o tempo de investimento, apoiam o desenvolvimento da empresa e, em troca, se beneficiam da inovação oferecida pela startup.

Corporate Venture Capital

Muito parecido com o Venture Capital, porém são programas criados em grandes corporações que tem o intuito de investir em startups que façam sentido aos negócios da companhia.

Em modo geral, nesse tipo de programa, o resultado é a contratação como fornecedor da empresa, ou aquisição de parte da empresa, ou ainda a aquisição de 100% da startup.

Venture Building

Mesclando características das incubadoras, aceleradoras e venture capital, o venture building proporciona captação de recursos, planejamento estratégico e recursos, tanto humanos quanto físicos.

Assim, os investidores vão além da criar produtos, mas constroem um negócio no qual têm alta participação.

Private Equity

Este é um tipo de investimento em startup que também atua para acelerar os negócios.

Com aportes financeiros altos, o private equity faz aplicações robustas para elevados graus de crescimento. Quando uma startup chega ao nível desta modalidade,ela já passou por alguns processos de captação de recursos e precisa de um último investimento para expansão exponencial.

Initial Public Offering (IPO)

Esta etapa é onde, normalmente, a startup deixa de ser classificada como unicórnio e avança para um modelo de negócio com capital aberto e venda de ações.

Este tipo de investimento já foi conquistado por grandes empresas, como Apple e Microsoft. No IPO, o capital da corporação é aberto na bolsa de valores. Assim, a corporação tem maiores chances de expandir e se internacionalizar. 

Agora que já viu acima os diversos tipos de investimentos em startups, te faço uma pergunta: De que lado do balcão você está?

Se você tem uma ideia, quer validá-la e buscar investimentos para torná-la um negócio valioso, eu posso te acompanhar para entrar no universo das startups e ter sucesso nessa jornada.

Agora, se você é um investidor e busca novas ideias para aplicar seus recursos, vamos bater um papo. Todos os dias, milhares de empreendedores estão em contato comigo para aprimorar suas startups.

Veja aqui algumas histórias de empreendedorismo feminino para te inspirar no mundo dos negócios.